Невада закрывает Fortress Trust из-за неплатежеспособности
Регуляторы Невады остановили деятельность Fortress Trust, сославшись на неплатежеспособность компании, у которой образовалась задолженность в размере $8 млн клиентских средств и при этом лишь $200 тыс в наличности. Ситуация повторяет крах Prime Trust, потерявшей $80 млн клиентских средств.
Действия регуляторов и текущее состояние компании
Регуляторы Невады выдали приказ о прекращении деятельности от 22 октября в отношении криптокастодиана Fortress Trust, теперь известного как Elemental Financial Technologies Inc.. В документе говорится, что компания находится на грани неплатежеспособности и обладает ликвидностью, «полностью недостаточной для выполнения обязательств перед клиентами».
По данным Bloomberg, Департамент финансовых институтов штата Невада установил, что Fortress должна клиентам более $8 млн в фиате и $4 млн в криптовалюте по текущим ценам, при этом у компании на руках менее $200 тыс наличных и около $1 млн в криптоактивах.
Компания признала, что не может выполнить запросы на вывод средств клиентов и не предоставила базовую финансовую документацию, включая сверки счетов и месячные отчеты.
Финансовые проблемы и предыдущее руководство
Действующий генеральный директор Энтони Боттичелла, занявший должность в декабре 2023 года, заявил в подписанном обращении:
«После вступления в должность я узнал, что Trust столкнулся с серьезными финансовыми трудностями, вызванными событиями, которые произошли до моего назначения».
Он добавил, что эти обстоятельства существенно повлияли на способность компании продолжать деятельность.
Согласно данным регулятора Невады, Fortress не смогла предоставить финансовые отчеты за июль, август и сентябрь.
Предыстория создания и проблемы с безопасностью
Закрытие стало продолжением череды неудач для Fortress Trust, основанной Скоттом Пурселлом — бывшим генеральным директором Prime Trust.
В 2023 году Ripple отказалась от сделки по покупке Fortress после публикации статьи в Fortune, где сообщалось о потере почти $15 млн во время взлома, связанного с внешним поставщиком ReTool.
Этот инцидент произошел всего через 20 дней после объявления о планах Ripple купить кастодиана. Тогда Пурселл сообщил Bloomberg, что была взломана сторонняя служба, но сама компания не подвергалась прямой атаке.
Инцидент с утечкой $15 млн
Случай утечки произошел в сентябре 2023 года и был связан с компанией ReTool из Сан-Франциско, которая обслуживает клиентов из списка Fortune 500 и разработала портал для управления криптовалютными средствами клиентов Fortress.
ReTool подтвердила, что стала жертвой фишинговой атаки, затронувшей 27 клиентов, преимущественно из криптосектора.
Компания отметила, что клиенты, которые настроили программное обеспечение ReTool в соответствии с рекомендациями, не пострадали, добавив: «Хотя злоумышленник получил доступ к облаку Retool, это никак не повлияло на клиентов, использующих локальные решения».
В рамках сделки по приобретению Ripple внесла $15 млн для компенсации пострадавшим клиентам.
Fortress покрыла потери большинства клиентов, а Ripple помогла возместить средства полностью в течение недели.
- BitGo и Fireblocks подтвердили, что их системы не подвергались взлому.
- Swan Bitcoin, использовавшая BitGo-кошельки Fortress, заявила, что средства клиентов оставались в безопасности.
Генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус через 20 дней после первоначального объявления заявил, что компания не будет продолжать процесс покупки Fortress Trust, отметив, что команда Fortress талантлива и решает реальные проблемы клиентов, но компания приняла решение отозвать свое предложение.
Пурселл в комментарии Cointelegraph назвал это «небольшим изменением планов», не связанным с инцидентом безопасности.
Ужесточение контроля за криптокастодианами в Неваде
История Fortress повторяет случай с Prime Trust, которая потеряла доступ к более чем $80 млн клиентских средств и впоследствии была передана под временное управление.
До приказа о прекращении деятельности Fortress обслуживала свыше 250 тыс клиентов.
Регулятор запретил компании принимать новые депозиты и совершать переводы активов, что соответствует действиям, предпринятым ранее в отношении других обанкротившихся кастодианов штата.
Контроль Невады усилился и в других областях. В начале года федеральный судья подтвердил приказ, запрещающий Robinhood предлагать контракты, связанные со спортивными ставками. В ответ компания подала встречный иск.
После череды подобных ситуаций Федеральная резервная система, FDIC и OCC выпустили обновленные правила хранения цифровых активов, требующие четкой защиты от неплатежеспособности и прозрачного раскрытия рисков, связанных со смарт-контрактами и блокчейном.
